The Introduction of the Anti-Money Laundering Authority: Reasons and Changes in the European AML Supervision Framework

Abstract

Il 20 luglio 2021 la Commissione Europea ha pubblicato una serie di nuove proposte legislative per rafforzare le attuali norme europee in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo. Fra le proposte vi è l'istituzione di una nuova autorità europea per la salvaguardia del sistema finanziario dalle attività di riciclaggio, denominata AMLA. La tesi descrive dapprima l'attuale sistema di vigilanza europeo e il relativo ruolo delle Autorità Nazionali, discute le principali problematiche affrontate ed individua le problematiche residue che consentono alcune scappatoie legislative per le attività criminali. Seguono poi la descrizione dell'Anti-Money Laundering Authority e un confronto con il Single Supervisory Mechanism in termini di distribuzione dei compiti e funzionamento gerarchico. A concludere, alcune considerazioni sul valore e sull'efficienza di centralizzazione e decentralizzazione della vigilanza.